Ingénierie du dossier de crédit : Les clés d’un dossier de crédit gagnant pour financer la croissance de l’entreprise
Constituer un dossier de crédit solide et crédible est la clé pour convaincre votre banquier et obtenir les financements nécessaires au développement de votre entreprise.
Cette formation vous permet de comprendre les attentes des banques, de maîtriser les composantes du dossier de crédit et de présenter votre demande avec argumentation et professionnalisme.
Public cible :
Cadres financiers et cadres d'entreprise en relation avec les banques
Chargés de crédit et chargés d'affaires entreprises
Tout professionnel impliqué dans la préparation de dossiers de financement
Prérequis : Fondamentaux financiers et aptitude au travail de groupe.
Objectifs :
Comprendre les attentes des banques en matière de financement et les principes du risque bancaire.
Savoir constituer un dossier de crédit solide et crédible.
Identifier les éléments financiers et juridiques nécessaires à la présentation d'une demande de financement.
Maîtriser la présentation de sa demande de financement face au banquier.
S'approprier les bonnes pratiques générales et les erreurs à éviter.
Résumé du programme et contenu :
Cette formation interactive alterne exposés, réflexions de groupe, études de cas et jeux de rôles. Le premier chapitre aborde la compréhension des exigences bancaires : principes du risque bancaire (capacité de remboursement, garanties, rentabilité, historique) et les 5 C du crédit. Le deuxième chapitre détaille les composantes d'un dossier de crédit : présentation administrative, objet du financement, étude financière (bilan, compte de résultat, TFT, plan de trésorerie, plan de financement, ratios clés) et garanties (réelles, personnelles, fonds de garantie). Le troisième chapitre est consacré à la rédaction et la structuration du dossier : format standard, plan conseillé, argumentation efficace et synthèse bancaire. Le quatrième chapitre aborde la présentation du dossier à la banque : préparation à l'entretien, anticipation des questions clés, techniques de communication (storytelling financier, mise en valeur des atouts, gestion des objections). Enfin, le cinquième chapitre propose des études de cas pratiques avec analyse de dossiers et simulations d'entretiens bancaires avec jeux de rôles et feedback personnalisé.