Lutte contre le blanchiment des capitaux et connaissance client (KYC)
- Rappeler les exigences législatives et réglementaires - Sensibiliser les collaborateurs aux risques blanchiment et Financement du terrorisme. 3- Connaitre les aspects juridiques liés aux comptes 4- Etablir le profil de risque du client.
1- Présentation du cadre législatif et réglementaire (Loi, règlement, Instruction et Notes BA).
2- Présentation des obligations légales et règlementaires
3- Aspect juridique des comptes
4- Politique de la banque en matière d’acceptation des nouveaux clients
5- Approche par les seuils et par les risques
6- Démarche à suivre pour l’élaboration du questionnaire KYC 7- Les documents à renseigner et à signer par le client.
8- Contrôle du client par rapport aux listes de sanctions.
9- Technique d’identification du bénéficiaire effectif
10- Conduite à tenir face à une personne politiquement exposée